Eindejaarstips 2024
.jpg)
Haal het maximale uit jouw fiscale mogelijkheden
Het einde van het jaar is het ideale moment om financiële en fiscale keuzes te maken die je voordeel opleveren. Of je nu ondernemer bent of particulier, deze periode biedt volop kansen om optimaal gebruik te maken van belastingvoordelen en slim te plannen voor 2025. Bij voor elkaar hebben we de belangrijkste tips en veranderingen voor je op een rij gezet.
Waarom nu actie ondernemen?
In de laatste maand van het jaar kun je nog inspelen op fiscale voordelen die per 2025 veranderen. Denk aan het benutten van investeringsaftrekken, het plannen van schenkingen of het optimaliseren van zakelijke kosten. Het is een kans om je financiële situatie te verbeteren en goed voorbereid het nieuwe jaar in te gaan.
❗Let op: Niet alle plannen voor 2025 zijn al definitief. Sommige belastingmaatregelen moeten nog door de Eerste en Tweede Kamer worden goedgekeurd. Samen met ons kun je bekijken welke acties in jouw situatie verstandig zijn.
Voor ondernemers: benut de fiscale voordelen
Als ondernemer kun je profiteren van specifieke aftrekposten en regelingen. Hier zijn enkele belangrijke tips:
- Investeringsaftrek: Heb je dit jaar geïnvesteerd in bedrijfsmiddelen? Zorg dat je gebruikmaakt van regelingen zoals de Kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA). Zo haal je maximaal fiscaal voordeel uit je investeringen.
- Optimaliseer zakelijke kosten: Overweeg om nog dit jaar kosten te maken, zoals opleidingen, marketinguitgaven of onderhoud. Dit verlaagt je belastbare winst.
- Gebruik de herinvesteringsreserve: Heb je winst behaald met de verkoop van een bedrijfsmiddel? Zet dit in een herinvesteringsreserve en voorkom directe belastingheffing.
Voor particulieren: slimme stappen voor het einde van het jaar
Ook als particulier zijn er manieren om je belastingdruk te verlagen:
- Schenkingsvrijstellingen: Overweeg om gebruik te maken van de jaarlijkse belastingvrije schenkingsruimte. Dit is een efficiënte manier om vermogen over te dragen.
- Zorgkosten clusteren: Heb je zorgkosten die aftrekbaar zijn? Door deze in één jaar te concentreren, kun je de drempel gemakkelijker overschrijden.
- Controleer je vermogen in box 3: Het heffingsvrije vermogen stijgt in 2025 naar €57.684 per persoon. Overweeg vóór 1 januari vermogen te verminderen, bijvoorbeeld door een extra hypotheekaflossing.
Wat verandert er in 2025?
In 2025 treden er verschillende fiscale wijzigingen in werking. Een paar opvallende veranderingen:
- Zelfstandigenaftrek: Dit bedrag wordt verder verlaagd naar €2.470. Profiteer nog dit jaar van de hogere aftrek als je aan het urencriterium voldoet.
- Belastingschijven: Het stelsel wordt uitgebreid naar drie schijven. Dit kan impact hebben op jouw belastingdruk.
- Box 3-heffing: Je kunt vanaf medio 2025 aantonen dat je werkelijke rendement lager was dan het fictieve rendement.
Bij voor elkaar houden we deze ontwikkelingen nauwlettend in de gaten, zodat je tijdig actie kunt ondernemen.
Plan een adviesgesprek
We begrijpen dat het fiscale landschap ingewikkeld kan zijn, zeker met de jaarlijkse veranderingen. Daarom staan we bij voor elkaar om samen met jou te kijken naar de beste strategieën. Of je nu ondernemer bent of particulier, we zorgen ervoor dat alles goed geregeld is.
Wil je meer weten over de mogelijkheden of advies op maat? Neem contact met ons op en download onze uitgebreide publicatie Eindejaarstips 2024. Samen zorgen we dat je optimaal profiteert van de fiscale kansen die het einde van het jaar biedt.
.jpg)
.jpg)