Voorbereid de aangifte 2024 in: Alles wat je moet weten

⏰ Leestijd: 5-6 minuten

De lente is in zicht en dat betekent maar één ding voor ondernemers en particulieren: tijd om de aangifte inkomstenbelasting te regelen! Of je nu een doorgewinterde belastingaangifte-veteraan bent of elk jaar weer een beetje stress krijgt van alle regels, we helpen je graag op weg. In dit blog leggen we uit wat je moet weten over de aangifte voor 2024, geven we handige tips en zorgen we dat je alles netjes voor elkaar hebt.

Wat is de aangifte inkomstenbelasting?

De aangifte inkomstenbelasting is simpel gezegd het jaarlijkse overzicht waarin je aangeeft wat je hebt verdiend en welke kosten je hebt gemaakt. De Belastingdienst gebruikt deze informatie om te berekenen hoeveel belasting je moet betalen of terugkrijgt. Voor 2024 gaat het om je inkomsten en aftrekposten van vorig jaar, dus 2024.

De deadline voor de aangifte is 1 mei 2025, maar als je slim bent, wacht je niet tot het laatste moment. Tip: "Het is net als je vakantie boeken: hoe eerder je het regelt, hoe minder stress."

Belangrijke veranderingen in 2024

Elk jaar zijn er wijzigingen in de belastingregels. Voor de aangifte over 2024 (die je in 2025 doet) zijn dit enkele opvallende punten:

1. Verlaging van de zelfstandigenaftrek: Ben je ondernemer? De zelfstandigenaftrek is verder verlaagd naar €3.750. Dat betekent dat er minder wordt afgetrokken van jouw winst voordat de belasting wordt berekend. Deze daling zet zich de komende jaren door, waardoor dit belastingvoordeel steeds kleiner wordt. Zorg ervoor datje in 2024 nog gebruik maakt van de huidige hogere aftrek als je aan het urencriterium voldoet (minimaal 1.225 uur per jaar).

2. Box-3: Voor je vermogen (zoals spaargeld en beleggingen) wordt er gerekend met fictieve rendementspercentages die dicht bij het werkelijke rendement van jouw box-3 inkomen liggen. Op 6 juni 2024 oordeelde de Hoge Raad dat het rechtsherstel en de overbruggingswetgeving in strijd is met het Europees Verdrag voor de Rechten van de Mens. Deze uitspraak kan gevolgen hebben voor de berekening van jouw box-3 inkomen. De heffingsvrije grens blijft gelijk aan die van 2023, €57.000 per persoon.

3. MKB-winstvrijstelling: De MKB-winstvrijstelling is in 2024 is lichtelijke gewijzigd ten opzichte van 2023. Het percentage wat wordt afgetrokken van je winst ging van 14% naar 13,31%.

Bij voor elkaar houden we deze veranderingen natuurlijk nauwlettend in de gaten. Zo weet jij zeker dat je niets mist.

Waar moet je op letten?

Om je aangifte soepel te laten verlopen, is het belangrijk om een paar dingen in de gaten te houden:

Check je gegevens: Kloppen alle vooraf ingevulde gegevens in de aangifte? Denk aan je salaris, hypotheek of toeslagen.

Vergeet de aftrekposten niet: Zorgkosten, giften, alimentatie en lijfrentepremies kun je vaak aftrekken. Maak hier slim gebruik van.

Heb je een onderneming? Houd je zakelijke inkomsten en kosten goed bij. Denk aan facturen, kilometers en investeringen.

Let op bij vermogen in box 3: Heb je spaargeld of beleggingen? Controleer of dit correct is ingevuld.

Veelgemaakte fouten (en hoe je ze voorkomt)

“Foutje, bedankt!” Het komt vaker voor dan je denkt. Dit zijn enkele veelvoorkomende fouten bij de aangifte inkomstenbelasting:

Vergeten aftrekposten: Je kunt bijvoorbeeld zorgkosten of giften vergeten op te geven. Dit kan je een hoop belastingvoordeel kosten.

Onjuiste gegevens overnemen: Vertrouw niet blindelings op de vooraf ingevulde aangifte. Controleer alles zorgvuldig.

Niet gespreid betalen: Moet je een flink bedrag betalen? Vraag om gespreide betaling. Dat maakt het een stuk overzichtelijker.

Bij twijfel kun je altijd een expert inschakelen. Bij voor elkaar helpen we je graag om deze fouten te voorkomen.

Voor ondernemers: becon-uitstel en het belang van een voorlopige aanslag

Bij voor elkaar vragen we standaard becon-uitstel aan voor onze ondernemers. Dit betekent dat je meer tijd krijgt om je aangifte in te dienen, omdat we niet alle aangiften tegelijkertijd kunnen behandelen. Toch is het slim om alvast je voorlopige aanslag goed op orde te hebben. Dit helpt je om verrassingen te voorkomen en je financiële planning op orde te houden.

Meer weten over het belang van een voorlopige aanslag? Lees ons blog De voorlopige aanslag 2025 van 3 januari 2025 voor meer tips en uitleg.

En wist je dat we ook particuliere aangiftes verzorgen? Deze starten al vanaf €75 per aangifte. Zo helpen we iedereen om zijn belastingzaken goed voor elkaar te krijgen.

Hoe kun je je aangifte zo makkelijk mogelijk maken?

“Een goede voorbereiding is het halve werk,” zeggen ze altijd. En dat geldt ook voor je belastingaangifte. Hier zijn een paar tips:

💡 Houd je administratie up-to-date: Zorg dat je altijd een overzicht hebt van je inkomsten en uitgaven. Gebruik een boekhoudprogramma of een spreadsheet om alles bij te houden.

💡 Bewaar bonnen en facturen: Dit geldt vooral voor ondernemers. Zorg dat je bewijs hebt van zakelijke kosten.

💡 Vraag hulp als het nodig is: Twijfel je over iets? Neem contact op met een belastingadviseur of boekhouder. Bij voor elkaar staan we altijd klaar om je te helpen.

Aangifte gedaan? Wat nu?

Heb je je aangifte ingestuurd? Top! Maar wat gebeurt er daarna?

1. Bevestiging van de Belastingdienst:

Je ontvangt een ontvangstbevestiging. Bewaar deze goed.

2. Aanslag ontvangen:

Na de controle krijg je de definitieve aanslag. Hierin staat hoeveel je moet betalen of terugkrijgt.

3. Naheffing of bezwaar:

Denk je dat er een fout is gemaakt? Je kunt altijd bezwaar maken.

En vergeet niet: als je geld terugkrijgt, kan dat binnen enkele weken op je rekening staan. Een fijne meevaller, toch?

Hulp nodig bij je aangifte?

Kom je er niet uit of wil je zeker weten dat je alles goed invult? Bij voor elkaar helpen we je graag. Van particulieren tot ondernemers, wij zorgen dat je belastingaangifte klopt en dat je geen voordelen mist.

Neem gerust contact met ons op. Samen zorgen we dat je aangifte zonder stress verloopt. Of, zoals wij zeggen: "Alles goed voor elkaar!"

De aangifte inkomstenbelasting 2024 hoeft geen hoofdpijndossier te zijn. Met een goede voorbereiding, aandacht voor de details en de juiste hulp kun je dit eenvoudig regelen. Of je nu particulier bent of ondernemer, zorg dat je op tijd bent en maak slim gebruik van de regels en aftrekposten. En onthoud: je staat er niet alleen voor. Bij voor elkaar staan we klaar om je te ondersteunen.

Succes met je aangifte!

‍